ما المقصود بـ "إعادة التوازن" للمحفظة؟
يقصد بمصطلح إعادة التوازن للمحفظة الاستثمارية عملية تعديل توزيع الأصول داخل المحفظة حتى تعود إلى النسب المستهدفة التي حددها المستثمر في البداية. فعند الاستثمار يتم عادة توزيع الأموال بين عدة أصول مثل الأسهم والسندات أو غيرها بهدف تقليل المخاطر وتحقيق عائد مناسب. ومع مرور الوقت قد تتغير قيمة هذه الأصول بسبب تقلبات السوق، مما يؤدي إلى اختلاف نسبها داخل المحفظة عن الخطة الأصلية.
ما المقصود بـ "إعادة التوازن" للمحفظة؟
لذلك يقوم المستثمر بعملية إعادة التوازن من خلال بيع جزء من الأصول التي ارتفعت قيمتها وشراء أصول أخرى انخفضت نسبتها، حتى تعود المحفظة إلى التوزيع المطلوب. تساعد هذه العملية على الحفاظ على مستوى المخاطر المناسب وتحقيق أهداف الاستثمار على المدى الطويل. كما تُعد إعادة التوازن استراتيجية مهمة لضبط المحفظة وعدم الانجراف خلف تقلبات السوق، حيث تبقي الاستثمار منظمًا ومتوافقًا مع الخطة المالية المحددة.
ما المقصود بـ "إعادة التوازن" للمحفظة؟
الإجابة الصحيحة هي:
تعديل نسب الأصول لتعود للنسب المستهدفة.